Hoja de trabajo de control financiero: ¡aprende a configurar la tuya!

Usar una hoja de trabajo de control financiero es algo que puede facilitar mucho el control de las finanzas personales. También es una gran herramienta para cualquiera que busque ahorrar dinero o aprender a controlar sus gastos mensuales.Aunque hay miles de plantillas de hojas de cálculo listas para usar disponibles para descargar en Internet, no siempre se adaptan a nuestras necesidades. Por eso, la mejor opción es crear tu propia hoja de cálculo.Con eso en mente, de ahora en adelante le mostraremos cómo crear una hoja de cálculo de control financiero desde cero, pero de una manera muy sencilla. ¡Feliz lectura!

¿Qué es una hoja de trabajo de control financiero?

Las hojas de cálculo son una forma sencilla de realizar un seguimiento de los gastos mensuales y, por lo tanto, son muy populares entre el público en general.Una planilla de control financiero busca reunir, de manera simplificada, toda la información necesaria para el manejo de las finanzas personales.Entre los principales datos se encuentran los gastos del día a día, además de todos los ingresos de otras fuentes, como los ingresos por inversiones financieras y mucho más.De esta manera, es posible tener una visión general de cómo van las cuentas ese mes y si cerrarán en azul o rojo, lo que le permite tomar una acción temprana, como obtener ingresos adicionales, por ejemplo.

¿Por qué crear tu propia hoja de trabajo de control financiero?

Como dije antes, Internet está lleno de plantillas gratuitas de hojas de cálculo de control financiero, pero no siempre brindan toda la información que queremos o necesitamos para realizar un seguimiento.Por lo tanto, aquellos que tienen conocimientos mínimos en el uso de aplicaciones de hojas de cálculo como Excel, Calc o incluso Google Sheets pueden crear su propia hoja de cálculo de control financiero desde cero y así adaptarla a sus necesidades.Además, quienes crean su propia hoja de cálculo pueden dejar espacios para agregar nueva información a medida que surja la necesidad, lo que permite su uso durante mucho tiempo.

Paso a paso para crear una hoja de trabajo de control financiero desde cero

Ahora que sabe que puede crear su propia hoja de cálculo de control financiero, le mostraremos lo simple que es esto, trayendo los puntos principales que deben observarse en esta construcción. Compruébalo:

1. Elige la herramienta para crear tu hoja de cálculo

Aunque es posible usar lápiz y papel para crear una hoja de cálculo manual, si estás leyendo este artículo, significa que tienes una computadora o un teléfono celular en tus manos.Por lo tanto, la mejor opción para crear una hoja de cálculo de control financiero es a través de una aplicación como Excel, Calc (Libre Office) o Google Sheets.De esa manera, siempre puede tener su hoja de cálculo con usted y no correr el riesgo de perderla.

2. Indique sus fuentes de ingresos

Uno de los campos más importantes de esta hoja de cálculo es el que aporta tus fuentes de ingresos. Así que comience creando una sección de recetas y luego enumere todas sus fuentes actuales.Es importante recordar que es importante dejar un espacio en blanco, ya que, con el tiempo, pueden aparecer nuevas fuentes y será necesario insertarlas en esta hoja de trabajo.

3. Desglose el gasto por categoría

Otro campo importante en esta hoja de trabajo de control financiero es el que muestra sus gastos mensuales.Aquí, un consejo es dividir los gastos por categorías, como gastos fijos y gastos variables.En el campo de gastos fijos, debe ingresar aquellos gastos cuyo valor no cambia de un mes a otro, como alquiler, financiamiento, educación, seguros, recibos del hogar, etc.En el campo de gastos variables, debe ingresar aquellos costos que cambian de un mes a otro, como comida, ocio, transporte, ropa, etc. Es decir, todo lo que no sea un gasto fijo en tu mes.

4. Introducir datos y fórmulas

Finalmente, una vez que haya enumerado todos sus ingresos y gastos, el siguiente y último paso es completar todos los campos con sus respectivos montos.También puede usar fórmulas de cálculo en programas de hojas de cálculo para sumar todos los valores y simplificar el análisis de datos.Si desea darle más vida a su hoja de cálculo, intente crear algunos gráficos para que la consulta sea más dinámica.Y tú, ¿qué te parece este tip? Por lo tanto, aproveche la oportunidad de navegar un poco más por nuestro sitio para agregar aún más conocimiento a su vida.